При создании оффшорной компании, как и при других видах инвестиционной деятельности, очень важное значение имеет оценка факторов риска. Основополагающими моментами здесь являются репутация и профессионализм секретарской компании- основного партнера в оффшорном бизнесе. Личный контакт, знание личностных качеств сотрудников фирмы, опыт совместной работы позволяют улучшить взаимопонимание и снизить степень риска тех или иных операций.
Детальный анализ факторов риска нужен на этапе планирования оффшорной схемы, а также при выборе оффшорной юрисдикции. При этом анализируется возможность использования номинального владения акциями или паями, назначения номинальных директоров. Рассматриваются правила доверенностей на право подписи, отказные обязательства номинальных владельцев и директоров должны надежно гарантировать интересы владельца оффшорной фирмы.
Обычно выбирается круг официальных лиц и служащих компаний, имеющих доступ к секретной информации. Сфера потенциальной утечки информации тем самым ограничивается по максимуму.
Учитывается наличие возможности пользоваться кодированием управления банковскими счетами, открыть счета при которых личность владельца закодирована. Проводится анализ степени законодательной защиты коммерческой и банковской тайны, оцениваются политическая и экономическая стабильность, степень престижности и "имидж" оффшора.
Нужно составить четкое представление о том, в какой форме в данном оффшоре допускается использование номинального владения, каковы правила раскрытия информации при регистрации и в ходе текущей деятельности компании, при каких условиях официальные органы и банки могут открыть конфиденциальную информацию.
Полезно будет также заранее выяснить механизмы обслуживания исков и порядок судебных разбирательств, принятые в данном оффшоре. Нужно определиться с тем, где будут находиться агент и секретарь компании, куда поступит судебный иск, в какие сроки владельцы получат информацию о нем, и разработать варианты действий на случай возникновения различных трудностей.
